Incheierea unei asigurari de viata este un pas important pentru asigurarea unui climat familial si individual favorabil. Pentru a putea incheia o asemenea polita, posibilul asigurat trebuie sa aiba in vedere anumite etape pe care le va parcurge.
Determinarea sumei asigurate care trebuie acoperite in functie de nivelul veniturilor si al angajamentelor financiare si de obiectivele personale, este unul dintre detaliile foarte importante pe care posibilul asigurat trebuie sa il fixeze cu ajutorul consultantului.
Stabilirea timpului necesar pentru atingerea obiectivelor personale este din nou un detaliu de care trebuie sa se tina cont.
Determinarea tipului de polita care este potrivit clientului reprezinta un element crucial in alegerea ofertei de asigurare.
Underwriting-ul, adica analiza cererii de catre specialisti, este importanta deoarece in anumite situatii este nevoie de evaluari medicale suplimentare pentru a se emite polita de asigurare potivita nevoii clientlui.
Completarea cererii de asigurare si a chestionarului medical reprezinta o etapa foarte importanta deoarece se analizeaza in amanunt situatia asiguratului si se incearca satisfacerea cat mai completa a nevoilor acestuia.
Acest ultim pas care trebuie urmat in vederea incheierii unei asigurari de viata, cuprinde intrebari care familiarizeaza asiguratorul cu informatii generale despre client (nume, prenume, adresa, CNP–ul, ocupatia, locul de munca, venit anual, inaltimea, greutatea si varsta), urmate de informatii cu caracter personal (daca asiguratul este sau nu consumator de tutun sau bauturi alcoolice si in ce cantitate, daca sufera de boli cronice, malformatii sau a suferit un accident si daca da ce tip de accident a fost acesta) urmate de intrebari referitoare la SIDA (daca asiguratul sufera de aceasta boala, daca a fost vreodata testat de aceasta boala, daca a fost informat de modalitatea de transmitere al acestei boli), daca a fost vreodata testat de dependenta de alcool, droguri sau alte substante, daca practica vreun sport in mod constant si daca da care este acela.
Dupa completarea acestui chestionar amanuntit, asiguratul este rugat sa completeze o declaratie pe propria raspundere ca informatiile date in acest contract sunt adevarate si complete. Contratctarea unei asigurari de viata este relativ simpla, insa pentru a beneficia pe deplin de polita, acesta trebuie ales in functie de necesitati si dupa o analiza amanuntita a conditiilor si a riscurilor acoperite.
